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자산관리를 위한 엑셀 2010
저자 강성범 |웰북 |2011
2014-08-27 01:49:50 | 조회 2803 | 댓글 0 | 관련링크
소개
『자산관리를 위한 엑셀 2010』은 평범한 사람들이 자산을 잘 관리하고 증식할 수 있도록 다양한 정보와 지침을 제공하는 책이다. 모두 7개의 테마로 구성되어, 각 장마다 자산을 관리하는 데 필요한 이론적인 내용과 함께 ‘은행원 따라하기’, ‘엑셀 문서 만들기’ 등 ‘엑셀’을 이용하여 자기 자신의 사례를 직접 계산해 볼 수 있는 방법을 제시하고 있다.
[인터넷 교보문고 제공]
에셋다이어리 서평
개요
지은이는 현재 SC제일은행에서 근무하고 있는 은행원입니다.
그리고 지은이가 전작으로 출간한 책들을 보면 IT, 금융SI 등에 지식이 있는 분으로 보입니다. 이에따라 가정 내 자산관리를 위한 여러가지 이야기들을 엑셀 예제 파일로 담아 독자가 스스로 엑셀 파일의 함수를 분석하면서 공부를 할 수 있도록 또 다른 정보를 제공하고 있습니다.
 
혹시 한번쯤 자산관리의 종착역은 결국 좋은 금융 상품을 선택하는 것이 아닌가? 라고 질문을 해 보신 적 없으신가요? 그러면 현직 은행원으로써 은행에서 팔고 있는 금융 상품에는 어떤 것이 있고, 어떻게 상품이 구성되는지에 대한 답을 줄 수 있는 책입니다.
 
이런 분들께 추천
- 자산관리, 통장 쪼개기 다 좋은데, 그러면 도대체 어떤 금융 상품을 어떤 때 가입을 해야하는지 궁금하신 분
- 엑셀을 다를 줄 알아 책과 함께 별책으로 제공되는 엑셀 함수를 통해 복리 계산이 어떻게 되는지, 수입과 지출을 엑셀로 어떻게 관리해야 하는지, 효과적인 자산관리를 위해 우리집 재산을 어떻게 분석을 해야하는지를 알고 싶어하는 분

주요 내용
- 현재 우리집의 자산구조(부채 + 자본)가 어떻게 구성되어 있는지를 이해하고, 미래에 우리집 자산구조를 어떻게 가져갈 것인지에 대한 계획 설계
- 미래의 우리집 자산구조 변화를 위해 어떤 투자 형태로 투자를 해 나갈 것인지, 자신의 투자 성향 파악하기
- 적금과 예금의 차이
- 개인 신용대출 한도와 이자율 산출 로직 이해하기
- 금융권 단기투자상품 살펴보기
- 주택담도대출과 대출 이자
- 펀드와 보험 상품의 특징과 각 투자 상품별 특징 이해하기

책 난이도
책 내용은 보통 수준이지만, 엑셀에 대한 지식이 있으면 보다 효과적으로 자산관리나 금융 지식에 대한 개념을 이해할 수 있게 합니다

전체적인 총평
- 아마 여러가지 자산관리, 재테크 책을 읽다보면 한가지 공통점을 발견할 수 있습니다. 대체적으로 그러한 종류의 책을 쓰시는 분들은 보험권의 자산관리사, FP, 재무설계사, 아니면 강사 분들이 많습니다. 결국 본인의 브랜드 가치를 높여 일을 하는데 있어 책을 통해 도움을 받고자 많은 분들이 책을 집필합니다. 그런 책들만 읽다 보면 한가지 아쉬운 점이 꼭 생각이 납니다. 그러면 은행에서 권장하는 그 수많은 금융 상품들은 과연 무엇일까? 왜 저축은행이 문을 닫고 후순위채권은 원금을 잃어버리게 했으며, 동양증권의 CP라는 것이 무엇일까? 하는 의문들 말입니다. 그런 점에서 본다면 현직 은행원이 SC제일은행의 금융 상품들을 소개함으로써 각 상품 별 약관에 나와 있는 말들이 무엇을 뜻하는지에 대해 설명을 해 주는 이런 책도 분명 읽을 가치가 있습니다.
- 또한 이 책의 저자는 단순 은행원이라기 보다는 IT 기반의 SI성 프로젝트도 경험한 것으로 보여, IT 관련 지식도 상당한 것으로 보입니다. 이에따라 책에 설명되는 중요 사항들을 별첨으로 제공하는 엑셀 파일을 통해 독자들도 같이 시뮬레이션을 할 수 있도록 합니다. 엑셀을 다루는데 어느정도 익숙한 분이라면 충분히 따라할 수 있는 수준이고, 오히려 몰랐던 함수들과 그래프 그리는 방법들도 알 수 있게 될지도 모릅니다. 
- 이 책은 현직 은행원 입장에서 우리가 접할 수 있는 금융 상품이 무엇이 있는지, 그리고 은행의 약관에 설명되어 있는 말들이 무엇인지, 투자 관점에서 재테크를 어떻게 하면 좋을지에 대해 궁금한 독자들에게 좋은 정보를 제공할 것으로 보입니다.
목차
[여는 글]

[일러두기]

[1일차 상담] 대한민국 샐러리맨들의 자산 관리 상태, 이상 有!

:: 샐러리맨 장동원씨, 자산 관리 상태를 걱정하다
:: 은행 자산 관리 전문가의 조언을 받다
:: 현재의 자산 구조 살피고, 미래의 자산 구조 설계하기
:: 내가 누리고 싶은 노후 수준 측정하기
|은행원 따라하기 1| 나의 노후 수준에 따른 예상 소요 비용 시뮬레이션
|은행원 따라하기 2| 내가 은퇴할 시기에는 무슨 일이 일어나고 있을까? 인구 구성 비율 시뮬레이션
|엑셀 문서 만들기 1| 나의 노후 수준에 따른 예상 소요 비용 시뮬레이션 파일 만들기
|엑셀 문서 만들기 2| 내가 은퇴할 시기에는 무슨 일이 일어나고 있을까? 인구 구성 비율 시뮬레이션 파일 만들기

[2일차 상담] 상담 투자의 기초에 대한 이해와 나의 투자 성향 파악하기

:: 나의 재무 목표 달성을 위한 목표 가시화(GOAL VISUALIZATION)
:: 현재 가치와 미래 가치, 적금과 예금에 대한 명확한 개념 이해하기
|은행원 따라하기 1| 엑셀 함수 없이 정기 적금과 예금 수익 계산하기
|은행원 따라하기 2| 엑셀 FV 재무 함수로 정기 적금과 예금의 만기 금액 계산하기
|은행원 따라하기 3| 엑셀 PV 재무 함수로 목표 금액을 모으기 위해서 일시불로 불입해야 하는 기간 계산하기
|은행원 따라하기 4| 엑셀 PMT 재무 함수로 목표 금액을 모으기 위해 매월 불입해야 하는 금액 계산하기
|은행원 따라하기 5| NPER 재무 함수로 목표 금액을 모으기 위해 불입해야 하는 기간 계산하기
|은행원 따라하기 6| 한국은행 경제 통계 시스템과 친해지기
|엑셀 문서 만들기 1| 정기 적금과 예금 이자의 계산 로직(LOGIC) 시뮬레이션 파일 만들기

[3일차 상담] 악마의 유혹, 마이너스 통장과 신용 대출 관리 노하우

:: 재테크 최대의 적은 마이너스 통장과 악성(BAD) 대출
:: 신용 대출의 시작, ‘개인 신용 정보 제공 및 활용 동의서’
:: 신용 대출 상환 방법의 종류에 대하여
:: 신용 대출 한도/금리 산출 로직(LOGIC) 및 금리를 낮추는 방법
:: 은행 대출 상담사를 통한 대출, 안전하게 진행하는 방법
:: 마이너스 통장의 악순환 과정(PROCESS)
:: 가진 자에게는 천사의 선물, 없는 자에게는 악마의 유혹인 복리의 양면성
:: 복리는 마이너스 통장의 이자에 가장 최적으로 적용된다
:: 좋은 신용 대출의 첫걸음, 좋은 신용 등급 받기
:: 내가 쓰고 있는 대출 금리보다 좀 더 낮은 금리의 신용 대출을 알게 되었을 때
:: 기왕이면 다홍치마, 기왕이면 은행 대출
:: 제도권 대출이라고 속이는 대부업체를 이용하지 않도록 조심하자
:: 마이너스 통장을 이용한 투자의 치명적 오류
|은행원 따라하기 1| 고객님의 신용 등급을 무료로 확인하는 방법
|은행원 따라하기 2| 천사의 선물 또는 악마의 유혹 - 복리의 양면성
|엑셀 문서 만들기 1| 이자율에 따른 수익률 계산 시뮬레이션 파일 만들기

[4일차 상담] 종자돈(SEED MONEY)을 만들기 위한 1년 미만 단기 투자 관리

:: 될 성 싶은 재테크는 종자돈(SEED MONEY) 모으는 것만 봐도 알아본다!
:: 부동산 대출 때문에 종자돈(SEED MONEY)이 안 모인다?
:: 단기 투자 상품에 대한 고객님의 지식 수준 파악하기
:: 요구불 예금(要求拂 預金)과 저축성 예금(貯蓄性 預金)의 차이
:: 1년 안으로 돈을 불릴 수 있는 주요 단기 투자 상품의 종류와 특성 파악하기
|은행원 따라하기 1| 은행의 ‘적금과 예금 상품’ 해석하기
|은행원 따라하기 2| 국제 금 시세에 따라 변동하는 예금 금리 계산하기
|은행원 따라하기 3| 은행의 ‘환매 조건부 채권’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 4| 은행의 ‘표지 어음’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 5| 은행의 ‘MMDA’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 6| 은행에서 판매하는 ‘MMF’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 7| 증권 회사에서 판매하는 ‘CMA’ 상품 해석하기
:: 국제 원자재 및 곡물가의 변동과 같은 국제적인 흐름에 항상 예의 주시하자
|엑셀 문서 만들기 1|국제 금 시세와 오일/곡물 가격 변동 추이 분석 및 차트 만들기

[5일차 상담] 오르지도 않는 아파트, 주택 담보 대출을 어찌하오리까?

:: 주택 담보 대출 어찌하오리까?
:: 내가 구입한 부동산에서 대출이 차지하는 비율은 얼마인가?
:: 담보 인정 비율(LTV : LOAN TO VALUE) 산출 방법과 LTV 제한
:: 내 소득 중에서 부채로 인해서 지출되는 비중은 얼마인가?
:: 총부채 상환 비율(DTI : DEBT TO INCOME) 산출 방법과 DTI 제한
|은행원 따라하기 1| 연령대별 LTV 목표 설정하기
:: 나의 주택 담보 대출 이자와 상환액이 최악의 경우 얼마까지 올라갈 수 있을까?
:: 주택 담보 대출을 현명하게 받기 위한 최소한의 지식
|은행원 따라하기 2| 기준금리 변동에 따른 나의 주택담보금리 변동액 계산하기
|은행원 따라하기 3| 한국은행 기준 금리 변동 시, CD 금리와 COFIX 금리 변동 계산하기
|은행원 따라하기 4| 대출 금리와 주식 시장 연관성 분석하기
:: 담보 대출을 받을 때, 생각지도 않은 돈이 추가적으로 드는 이유
|엑셀 문서 만들기 1| LTV와 DTI 관리 파일 만들기

[6일차 상담] 가입해야 하나 말아야 하나, 펀드와 보험의 역학 관계

:: 펀드와 보험에는 5가지 공통점이 있다?!
PART 1. 펀드
:: 펀드에 대한 고객님의 지식 수준 파악하기
:: 펀드(FUND)의 기초 - 투자 신탁, 펀드, 수익 증권, 뮤추얼 펀드 구분하기
:: 펀드(FUND)의 유형과 종류를 모르고 펀드에 투자하면 백전백패(百戰百敗)
:: 자문형 랩 어카운트 (WRAP ACCOUNT)는 무조건 가입하면 좋은 상품인가요?
:: 펀드 투자 7단계와 단계별 필수 체크 사항
:: 나에게 맞는 최적의 펀드를 찾기 위한 최소한의 지식
:: 내 펀드의 성과 수시로 파악해야 한다
:: 펀드의 결산과 ‘펀드 자산 운용 보고서’ 완벽하게 해석하기
PART 2. 보험
:: 정기 VS 종신 VS 유니버설 VS 변액 유니버설 보험의 차이점을 이해하자
:: 변액 유니버설 보험은 반드시 들어야 하는 것일까요?
|은행원 따라하기 1| 펀드 투자 설명서의 해석과 중점 체크 포인트
|은행원 따라하기 2| 펀드 자산 운용 보고서의 해석과 중점 체크 포인트
|은행원 따라하기 3| 자산운용보고서의 순자산 총액과 펀드 기준 가격 계산하기
|은행원 따라하기 4| 자산운용보고서의 중개 회사별 거래 비중과 수수료 금액 계산하기
|은행원 따라하기 5| 내 펀드 및 변액 보험이 지금 잘 운영되고 있는지 파악하기
|엑셀 문서 만들기 1| 간접투자 재산현황 및 중개 회사 거래비중을 계산하는 파일 만들기

[7일차 상담] 1년 이상 장기 투자를 위한 예금과 연금의 은밀한 관계

:: 세금처럼 납부한 국민연금, 과연 나는 얼마나 받을 수 있을까?
|은행원 따라하기 1| 내가 그동안 납부한 국민연금 금액과 연금 수령액 확인하기
|은행원 따라하기 2| 현재 기준으로 받을 수 있는 주택 연금 수령액 확인하기
:: 국민연금과 주택 연금으로 부족한 부분 계산하고 충당하기
:: 개인연금, 반드시 가입해야 하는 것일까?
|은행원 따라하기 3| 연금 이외에 개인적으로 준비해야 하는 금액 계산하기
:: 웬만하면 가입하는 게 좋은 장기 투자 상품
|엑셀 문서 만들기 1| 연금부족분 계산 시뮬레이션 파일 만들기

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